Πώς να διαχειριστείτε ένα Float μετρητών

Η επαρκής ταμειακή ροή για πληρωμές προμηθευτών, υπαλλήλων και πιστωτών είναι ζωτικής σημασίας για την επιτυχία της επιχείρησής σας. Ο τρόπος εξασφάλισης επαρκούς ταμειακής ροής είναι η σωστή διαχείριση των μετρητών της επιχείρησής σας, κάτι που απαιτεί από εσάς να βελτιστοποιήσετε τη συλλογή και την εκταμίευση μετρητών. Η διαχείριση των ταμειακών ροών της εταιρείας σας παίζει σημαντικό ρόλο στη διαχείριση μετρητών.

Καθορίζεται με μετρητά

Σε γενικές γραμμές, το cash float αναφέρεται στη διαφορά μεταξύ του ταμειακού υπολοίπου που καταγράφεται στον λογαριασμό μετρητών του λογιστικού σας συστήματος και του ποσού των μετρητών που εμφανίζονται στα υπόλοιπα τραπεζικών λογαριασμών της εταιρείας σας, σύμφωνα με την Lumen Learning. Η εκταμίευση επιπλέει όταν γράφετε μια επιταγή και ο παραλήπτης δεν έχει εξαργυρώσει ακόμη την επιταγή. Η παραλαβή της συλλογής πραγματοποιείται όταν καταθέτετε επιταγή, αλλά η τράπεζα δεν έχει ακόμη πιστώσει τον λογαριασμό σας. Το καθαρό float είναι το άθροισμα των πλωτών πληρωμών και συλλογής.

Float τραπεζικού λογαριασμού

Το float εκταμίευσης σας δίνει επιπλέον χρήματα στον λογαριασμό σας για μία ή περισσότερες ημέρες, ενώ το float συλλογής αφαιρεί τα χρήματα από τον τραπεζικό σας λογαριασμό για μία ή περισσότερες ημέρες, σύμφωνα με το Πανεπιστήμιο του Salisbury. Για αποτελεσματική διαχείριση float, πρέπει να αυξήσετε το float εκταμίευσης και να μειώσετε το float συλλογής σας. Με άλλα λόγια, πρέπει να επιβραδύνετε τις εκταμιεύσεις και να επιταχύνετε τις συλλογές.

Διαχείριση Float εκταμίευσης

Για εκταμιεύσεις, επιλέξτε την αποστολή επιταγών αλληλογραφίας σε προμηθευτές όποτε είναι δυνατόν Παρόλο που οι δανειστές και ορισμένοι πιστωτές - για παράδειγμα, εταιρείες κοινής ωφελείας και ο ιδιοκτήτης της εταιρείας σας - αξιολογούν καθυστερημένες χρεώσεις εάν δεν λάβουν την επιταγή σας για ορισμένο χρόνο, οι περισσότεροι προμηθευτές δεν το κάνουν.

Θα έχετε τον χρόνο αποστολής, τον χρόνο επεξεργασίας και τον χρόνο που απαιτείται για την εκκαθάριση του τραπεζικού συστήματος από την τράπεζα και τη μεταφορά χρημάτων από τον τραπεζικό λογαριασμό της επιχείρησής σας. Αυτό το συγκεκριμένο παράδειγμα cash float αναφέρεται ως mail float Ακόμα κι αν στέλνετε επιταγές για παραλαβή μία ή δύο ημέρες πριν από την ημερομηνία λήξης, ο παραλήπτης πρέπει να επεξεργαστεί την επιταγή και να την καταθέσει. Αυτό σας δίνει πολύ περισσότερο float από ό, τι θα κάνατε αν πληρώνατε μέσω ηλεκτρονικής μεταφοράς χρημάτων ή απευθείας μεταφοράς.

Διαχείριση συλλογής Float

Για να επιταχύνετε τη συλλογή σας, πρέπει να συμπιέσετε το χρόνο μεταξύ της λήψης μετρητών και επιταγών και της κατάθεσής τους στην τράπεζα. Για να το κάνετε αυτό, μπορείτε να ορίσετε μια ταχυδρομική θυρίδα για όλες τις πληρωμές τιμολογίου. Αυτό μειώνει την πιθανότητα απώλειας επιταγών στο ταχυδρομείο στο δρόμο για το γραφείο σας.

Επιπλέον, μπορείτε να ρυθμίσετε απομακρυσμένη κατάθεση στην τράπεζά σας. Αυτό θα σας επιτρέψει να καταθέσετε επιταγές την ημέρα που εισέρχονται, μόλις ο λογιστής σας ή ο υπάλληλος πληρωμών καταγράψει τις επιταγές στο λογιστικό σας σύστημα. Εναλλακτικά, για πελάτες που πληρώνουν το ίδιο ποσό κάθε μήνα, μπορείτε να παρέχετε δελτία πληρωμής που τους επιτρέπουν να καταθέσουν απευθείας την πληρωμή τους στον λογαριασμό ελέγχου της εταιρείας σας.